株式会社フィナンシャルクリエイトってどんな会社？事業内容、仕事内容、働き方は？

はい、株式会社フィナンシャルクリエイトは、”一生涯に渡って資産運用のアドバイス”を提供する、教育とFP（ファイナンシャルプランナー）、IFA（独立系金融アドバイザー）の要素を組み合わせたサービスを展開している会社ですよ。彼らは、お金に関する教育が日本でなぜ浸透していないのかを大きな課題と捉え、攻めの資産運用と守りの保険の両方に対して、充分な理解のもとでの提案を行うことを目指しています。

代表の髙塚さんは、金融コンサルタントとして長年働いてきましたが、商品企画元、販売員、消費者間での知識のギャップが大きいことに問題意識を持ったそうです。特に、貯蓄型の保険商品のように返金割合が事前に決まっている商品でさえ、消費者も販売員も真の構造を知らされていない場合が多いと指摘しています。そこで、お金に関する教育の普及を通じて、消費者自身が賢い選択ができるようにすることで、金融業界の現状を変えようとしているんですよ。

フィナンシャルクリエイトの強みは、FPとIFAの両立モデルを導入している点にあります。これは、欧米で普及している金融ビジネスモデルを日本にいち早く取り入れ、お客様一人ひとりに合わせた深い金融教育からの提案を可能にしています。さらに、その教育と提案を通じて変化するお客様の人生全体を支援する「生涯伴走」の姿勢が、彼らを特別な存在にしているんですね。

彼らは、「WELL COACH」というアドバイザー付き資産運用サービスを運営し、お客様が個別に学びながら資産運用に挑戦できるようにしています。また、楽天証券と提携するIFA法人所属のスペシャリストがトレーナーとして関わるほか、様々なセミナーを企画・開催しており、例えば「お金のEXPO2023」など、多数の実績を上げています。

フィナンシャルクリエイトの最終的な目標は、お客様の人生をより豊かなものにすること、そして、お金の教育を日本のスタンダードにすることです。具体的には、金融教育を通じてお客様に自分で決断できる力を持っていただき、その結果としてお客様にとって最適な金融商品を提案することで、日本の金融業界の文化そのものを変えようとしているんですよ。

フィナンシャルクリエイトでは、外資系の大手金融機関や生命保険会社で経験を積んだメンバーから、未経験でジョインしたメンバーまで多様な背景を持つ人材が活躍しています。共通するのは、「お客様の幸せを本気で叶えたい」という強い意欲。年齢や経験を問わず、それぞれが強みを活かして働ける環境がここにはありますね。

フィナンシャルクリエイトでは、出社とリモートワークを自由に選択でき、服装もオフィスカジュアルでOKなど、メンバーが働きやすい環境が整っています。また、東京本社と埼玉支店に加え、千葉支社も設立予定で、各オフィスはフリーアドレスを採用しています。彼らは、社員が活躍できる、そして長く働ける場所を作ることに注力しています。

非常に高いですよ。売上の80%がメンバーに還元されるという仕組みを整えています。これは、一般的な企業の還元率30%程度と比較すると、格段に高く、メンバーの頑張りがダイレクトに報酬に反映される制度なんです。

10周年の社員旅行や忘年会、バーベキューなど、社員が自由に参加できるイベントを数多く企画しています。これらのイベントは、社員同士の親睦を深める良い機会になっているようです。楽しみながら働ける社風を大切にしているんですね。

フィナンシャルクリエイトは、東京のみならず、他の地域にもその知名度を広げ、千葉や神奈川に支社を新設する計画を持っています。これにより、更に地域に根ざした取り組みが可能になり、お客様一人ひとりに寄り添ったサービスの提供が期待されていますよ。

彼らは、「金融業界を変える、日本にもっと、お金の教育を」と強く望む人材を求めています。お客様の幸せを深く追求しながら、自分自身も成長していきたいと思う、向上心があり、学び続けることができる人物が理想のようです。

はい、2種外務員資格、または1種外務員資格（証券外務員資格試験に合格している方）が必須となっています。また、2級FP技能士や証券アナリストの資格を持っていると活かせる環境があります。